利用規約、個人情報保護方針

【FP相談サービス利用規約】

本利用規約（以下「本規約」といいます。）は、合同会社扶桑コンサルティングおよび株式会社ローヤルコンサルティング（以下総称して「当社グループ」といいます。）が提供するFP相談サービス（以下「本サービス」といいます。）の利用条件を定めるものです。

本サービスの利用者（以下「利用者」といいます。）は、本規約を十分にお読みいただき、その内容に同意したうえで本サービスをお申し込み・ご利用いただくものとします。

第1条（定義）

「当社グループ」とは、合同会社扶桑コンサルティングおよび株式会社ローヤルコンサルティングをいいます。
「本サービス」とは、当社グループが運営するウェブサイトその他の媒体を通じて、当社グループに所属または提携するファイナンシャルプランナー（以下「FP」といいます。）が行うFP相談サービスをいいます。
「利用者」とは、本サービスの利用を申し込み、または実際に本サービスの提供を受ける個人をいいます。
「世帯」とは、同一生計または同一住所に居住する家族等、当社グループが定める単位をいいます。

第2条（適用範囲）

本規約は、利用者が当社グループのウェブサイト、提携先ウェブサイト、メール、電話、ファックスその他の手段を用いて本サービスを申し込んだ場合に適用されます。
利用者は、本サービスの申込み時点で本規約および当社グループの定める「個人情報保護方針」に同意したものとみなします。

第3条（本サービスの内容および利用対象）

本サービスは、利用者に対して、当社グループ所属または提携するFPが、家計・保険・資産運用・ライフプラン等に関する相談業務を行うものです。
本サービスの基本的な利用対象は、日本国内在住の20〜69歳程度の方とし、詳細な対象条件（年齢、世帯構成、収入、居住地域、相談内容等）は、各お申込みページに記載する条件に従うものとします。
本サービスの利用料金、無料回数、特典内容等は、キャンペーン・申込経路ごとに異なる場合があり、その都度、お申込みページその他の方法により事前に告知します。
特定のキャンペーンにおいては、
- 「既婚であり、家族構成のある世帯」
- 「一定の年齢・収入条件を満たす方」
  など、利用者の属性に応じて対象を限定する場合があります。この場合、当該条件はお申込みページ等に明示します。
当社グループから利用者に連絡を試みても連絡がつかない場合、一定期間内に返信がない場合、または連絡手段に不備がある場合には、お申し込みを取り消すことがあります。
FPのスケジュール、ご相談環境、地域等の事情により、ご希望の日時・場所・担当FP等のご要望に添えない場合があります。

第4条（対象外となる場合）

以下のいずれかに該当すると当社グループが判断した場合、本サービスの提供をお断りし、または途中で中止させていただくことがあります。

過去に本サービスを利用したことのある方（原則としてお申し込みは一世帯一回までとします。）
過去に当社グループのFPによる相談を受けたことがあるにもかかわらず、その際の担当FP名等の確認にご協力いただけない場合
無職・学生（主婦または主夫を除く）の方で、本サービスの性質上、適切なアドバイスが困難と当社グループが判断した場合
同業（FP業・保険募集・金融商品仲介等）に従事されている方
離島その他、当社グループが訪問対応を行っていない地域にお住まいの方（オンライン相談のみ対応する場合を除きます。）
本サービスの提供に必要な情報（家族構成、収入、資産状況等）をご提供いただけない場合
申込者・配偶者以外のご相談で、ご相談対象となるご本人に同席いただけない場合
ご自宅での相談にもかかわらず、玄関先以外での相談が困難な場合
ご相談場所がレストランやカフェ等の外出先であるにもかかわらず、連絡手段（携帯電話番号等）の提供にご協力いただけない場合
十分なご相談時間（目安：1時間～1時間半）を確保できない場合、または相談途中で連絡が取れなくなった場合
申込み内容に虚偽、不備、いたずらその他不正があると当社グループが判断した場合
ご住所・電話番号が不明、長期不在等により連絡が取れない場合
ブラウザのCookieを利用した成果判定を前提とするキャンペーンにおいて、Cookie設定を無効にされているなど、技術的に特典条件の確認ができない場合
暴力団、暴力団関係者その他反社会的勢力に属する、または関与があると当社グループが判断した場合
宗教・政治活動その他これに類する行為、または団体への勧誘行為を目的としていると当社グループが判断した場合
上記各号に該当する方のご家族であり、本サービスの趣旨・安全な運営の観点から提供が不適当と当社グループが判断した場合
その他、当社グループが本サービスの提供が相当でないと合理的に判断した場合

※ご相談後に上記に該当する事実が判明した場合も、以後のサービス提供・特典適用を中止させていただくことがあります。

第5条（提供する情報の内容）

当社グループおよびFPは、法令・実務に基づき正確な情報提供に努めますが、本サービスにおいて提供される情報は一般的な情報提供および助言であり、特定の金融商品等の勧誘・売買の約束・将来の成果を保証するものではありません。
利用者は、提供された情報をもとに最終的な判断を自らの責任において行うものとし、当社グループは、当社グループの故意または重過失による場合を除き、その判断結果について一切の責任を負いません。
当社グループは、提供する情報や本サービスの内容の全部または一部を、利用者への事前通知なく変更・中断・停止することがあります。

第6条（個人情報の収集・保存）

当社グループは、本サービスの提供に必要な範囲で、利用者の氏名、住所、電話番号、メールアドレス、家族構成、収入・資産等の家計情報、健康状態等を含むセンシティブ情報（必要な場合）、およびアクセスログ等を適法かつ公正な手段により取得します。
個人情報の具体的な利用目的、安全管理措置、第三者提供等の取扱いについては、当社グループの「個人情報保護方針」に従います。

第7条（免責事項）

当社グループは、当社グループの故意または重過失による場合を除き、本サービスの利用または利用不能により利用者または第三者に生じた損害（逸失利益、間接損害、特別損害を含みますがこれらに限りません。）について、一切の責任を負わないものとします。
当社グループは、通信回線・システム障害、ソフトウェア・ハードウェアの不具合、天災地変、その他当社グループの合理的な支配の及ばない事由に起因して生じたメールの不着・遅延、本サービスの中断等による損害について、一切の責任を負いません。
当社グループは、利用者の個人情報をSSL等の暗号化通信その他適切な方法により取り扱い、第三者からの不正アクセス・漏洩・改ざん等の防止に努めますが、当社グループの故意または重過失がない限り、これらに起因して利用者に生じた損害について責任を負いません。

第8条（本規約の変更）

当社グループは、必要に応じて本規約を変更することができます。
本規約を変更する場合、当社グループは、変更後の内容および適用開始日を当社グループのウェブサイト上への掲載その他適切な方法により告知します。
変更後の適用開始日以降に利用者が本サービスを利用した場合、利用者は変更後の本規約に同意したものとみなします。

第9条（準拠法・合意管轄）

本規約の成立、効力、解釈および履行に関しては日本法を準拠法とし、本サービスに関連して当社グループと利用者との間で紛争が生じた場合、東京地方裁判所を第一審の専属的合意管轄裁判所とします。

【個人情報保護方針】

当社グループは、個人情報保護の重要性に鑑み、また社会的信頼の向上のため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令、国が定める指針およびその他の規範を遵守し、以下の方針に基づき個人情報を適正に取り扱い、安全管理について適切な措置を講じます。

1. 個人情報の取得

当社グループは、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務遂行に必要な範囲で、かつ適法かつ公正な手段により、主に次のような方法で個人情報を取得します。

各種申込フォーム・アンケート等に利用者ご本人が入力・記入した情報
電話、メール、オンライン面談、対面面談等を通じてご提供いただいた情報
本サービスの提供過程でFPがヒアリングにより取得した情報（家族構成、収入・資産、加入保険、健康状態等）
市販の書籍、新聞、インターネット等で公表された情報
当社グループのウェブサイト利用に伴い取得されるアクセスログ、Cookie等のオンライン識別子（法令およびガイドラインに従い取得・利用します）

また、お客様対応の適正さの確保、通話内容の確認およびサービス向上を目的として、必要に応じて通話録音を行う場合があります。

2. 個人情報の利用目的

当社グループは、以下の利用目的の達成に必要な範囲に限り個人情報を利用します。

FP相談サービスおよびこれに付帯・関連するサービスの提供のため
ライフプラン作成、家計分析、保険・資産運用等の提案に必要な情報（家族構成、収入・資産、ライフイベント等）を反映させるため
各種キャンペーン・特典等の適用条件（例：既婚・家族構成の有無、年齢、世帯構成等）の確認および特典の提供・管理のため
顧客満足度向上のためのアンケート、情報誌・メールマガジン・広告等の情報提供、および個人を特定できない形式に加工した統計データの作成のため
お問い合わせ・苦情・相談等への対応およびその履歴管理のため
犯罪による収益の移転防止に関する法律等に基づくご本人確認および取引時確認のため
商品・サービスの適合性の判断等、法令および業界ルールに照らした適切なご案内を行うため
ご本人または代理人であることの確認のため
契約の締結・履行・変更・解約に伴う事務手続きおよび結果報告のため
他の事業者等から個人情報の処理を委託された場合における、委託された業務の適切な遂行のため
当社グループの権利行使・義務履行、法令上の義務対応のため
上記に付帯・関連するサービスの提供およびお取引を適切かつ円滑に履行するため

上記利用目的と相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲を超えて利用目的を変更することはありません。変更がある場合は、書面またはウェブサイト等により公表します。

3. 個人情報の保存期間

当社グループは、利用目的の達成に必要な範囲で個人情報を保存し、その必要がなくなった時点で、法令および社内規程に従い、遅滞なく消去または匿名加工等の措置を講じます。
特典・キャンペーン条件の確認のみに用いた証明書類等については、確認後、一定期間経過後に安全な方法により廃棄・消去します。

4. センシティブ情報の取扱い

お客様の健康状態・病歴等のセンシティブ情報については、お客様の同意を得たうえで、業務の適切な運営の確保に必要な範囲に限定して取得・利用します。当社グループは、法令に基づく場合等を除き、これらの情報を利用目的の範囲外で取得・利用・第三者提供いたしません。

5. 個人情報の安全管理措置

当社グループは、個人情報の漏えい、滅失またはき損の防止その他の安全管理のため、次の措置を講じます。

基本方針の策定
個人情報保護に関する基本方針を定め、関係法令遵守、安全管理、苦情対応、継続的改善に関する方針を明確化します。
取扱い規程の整備
個人情報の取得、利用、保存、提供、廃棄等に関する社内規程を整備します。
組織的安全管理措置
個人情報管理責任者の設置、取扱状況の点検・監査、漏えい等インシデント発生時の報告体制・再発防止体制の整備を行います。
人的安全管理措置
登録FPや従業者との秘密保持契約、業務委託契約等の締結、教育・研修の実施、就業規則等による義務付けを行います。
物理的安全管理措置
書類・外部媒体等の施錠保管、持ち出し制限、廃棄時の裁断・焼却・溶解・データ消去等を行います。
技術的安全管理措置
アクセス制御、強固なパスワードの使用、IDの共有禁止、暗号化設定可能な機器の使用、不正アクセス対策等を実施します。

6. 正確性の確保と継続的改善

当社グループは、取り扱う個人情報を正確かつ最新の内容に保つよう努めるとともに、個人情報保護体制および本方針を適宜見直し、継続的な改善に努めます。

7. 個人情報の第三者提供

当社グループは、次の場合を除き、ご本人の同意なく担当FPおよび当社グループ内関係者以外の第三者に個人情報を提供しません。
- 法令に基づく場合
- 人の生命・身体または財産の保護のために必要がある場合であって、ご本人の同意取得が困難なとき
- 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、ご本人の同意取得が困難なとき
- 国の機関または地方公共団体等が法令に定める事務を遂行するために協力する必要があり、ご本人の同意取得により当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
保険商品・金融商品等の申込・契約手続きに必要な範囲で、提携する保険会社・金融機関・代理店等に個人情報を提供する場合がありますが、その場合はあらかじめご本人の同意を得たうえで、法令に従って提供します。

8. 個人情報提供の任意性

個人情報のご提供は任意ですが、必要な情報をご提供いただけない場合、本サービスまたは一部特典・キャンペーン・サービス等を提供できないことがありますので、あらかじめご了承ください。

9. 開示等の請求

当社グループが保有する個人情報について、利用目的の通知、開示、訂正・追加・削除、利用停止、消去、第三者提供の停止（以下総称して「開示等」といいます。）をご希望される場合は、当社グループの定める手続により、ご本人確認のうえ対応いたします。詳細は下記の相談窓口までお問い合わせください。

10. 個人情報に関するお問い合わせ窓口

個人情報の取扱いに関するお問い合わせ・ご相談・苦情は、下記窓口までご連絡ください。

株式会社ローヤルコンサルティング
代表取締役社長　加藤幸恵

合同会社扶桑コンサルティング
代表社員　上野敬冶

【個人情報相談窓口】
東京都神田東松下町３７－２　加瀬ビル１３０　３F
ＦＰグループ
電話：03-6822-7176
メール：support@e-fpw.com